警惕打著“消費(fèi)返利”旗號(hào)的違法犯罪活動(dòng)
2018年5月9日，廣州警方通報(bào)“成功摧毀‘云聯(lián)惠’特大網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪團(tuán)伙。黃某等多名主要犯罪嫌疑人落網(wǎng)”,。警方在通告中稱,，“云聯(lián)惠依托旗下的‘云聯(lián)商城’，以‘消費(fèi)全返’等為幌子，采取拉人頭、交納會(huì)費(fèi)、積分返利等方式引誘人員加入,，騙取財(cái)物，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序,，涉嫌組織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)犯罪”。云聯(lián)惠在全國(guó)發(fā)展會(huì)員達(dá)到896萬(wàn)人,，涉案金額高達(dá)3300億元,。
我市也存在類似消費(fèi)返利的活動(dòng)。外地公司在全國(guó)一些省市及我市部分地方通過(guò)開(kāi)設(shè)線下體驗(yàn)店,、線上電子商城的方式展示商品,、發(fā)展會(huì)員，開(kāi)展消費(fèi)返利活動(dòng),。其主要手段為：
一,、消費(fèi)或充值返利,。對(duì)外宣稱消費(fèi)或充值2600元即可成為會(huì)員并享1.5倍返利，1年半返完,，但實(shí)際沒(méi)有期限限制,。
二、發(fā)展會(huì)員得提成,。商家或會(huì)員推薦顧客充值2600元,，獎(jiǎng)勵(lì)3%提成，推薦越多提成比例越高,，提成檔次分為13級(jí),，分別享受1-31%提成比例，鼓勵(lì)商家或會(huì)員“拉人頭”,。提成為積分,，若提現(xiàn)扣10%，誘導(dǎo)會(huì)員重復(fù)消費(fèi),。
三,、吸收本地企業(yè)入駐。本地企業(yè)繳納3.9萬(wàn)元保證金即可入駐電子商城,，將產(chǎn)品上架商城“優(yōu)選購(gòu)物”板塊,。入駐商家很多被發(fā)展成了充值并享受1.5倍返利的直銷會(huì)員,，并發(fā)展下線,、拉人加入。
該類消費(fèi)返利活動(dòng),，大部分無(wú)商品交易,，不符合正常消費(fèi)規(guī)則，違背市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律,，其產(chǎn)品銷售利潤(rùn)根本無(wú)法支撐1.5倍返利,，其返利來(lái)源極可能是通過(guò)無(wú)期限拉長(zhǎng)兌付周期，靠不斷拉新人充值和老會(huì)員重復(fù)消費(fèi)來(lái)維系,。一旦資金鏈斷裂,，平臺(tái)無(wú)法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)，多數(shù)加入者所投資金難以收回,。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)等6部門《關(guān)于防范“消費(fèi)返利”的風(fēng)險(xiǎn)提示》指出：“此類‘消費(fèi)返利’不同于正常商家返利促銷活動(dòng),，存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患：一是高額返利難以實(shí)現(xiàn)。二是資金安全無(wú)法保障,。三是運(yùn)營(yíng)模式存在違法風(fēng)險(xiǎn),。具有非法集資、傳銷等違法行為的特征,。”“此類平臺(tái)運(yùn)作模式違背價(jià)值規(guī)律,，一旦資金鏈斷裂,，參與者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。按照有關(guān)規(guī)定,，參與非法集資不受法律保護(hù),，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，責(zé)任自負(fù),；參與傳銷屬違法行為,，將依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。”“請(qǐng)廣大公眾和商家提高警惕,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力,，防止利益受損。”
為增強(qiáng)鑒別力,，避免上當(dāng)受騙,，請(qǐng)廣大市民遇見(jiàn)“消費(fèi)返利”時(shí)做到“四看”：
一看返現(xiàn)比例。正常的消費(fèi)返現(xiàn)比例不會(huì)太高,，“高額返現(xiàn)”本身就存在一定的問(wèn)題,。
二看返現(xiàn)時(shí)間。正常的消費(fèi)返現(xiàn),，一般是當(dāng)場(chǎng)兌現(xiàn)或者未來(lái)幾天內(nèi)兌現(xiàn),，時(shí)間不會(huì)拉得太長(zhǎng)。而“高額返現(xiàn)”需要相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間,，逐步按比例返還,，中間就會(huì)存在一些問(wèn)題。
三看推廣模式,。通過(guò)舉辦免費(fèi)旅游,、講座洗腦等宣傳盈利模式，鼓勵(lì)商家會(huì)員發(fā)展下線,。發(fā)展下線或按下線業(yè)績(jī)提成的就具有傳銷特征,。
四看繳費(fèi)方式。一般通過(guò)POSS機(jī),、現(xiàn)金繳費(fèi),、第三方支付和私人賬戶轉(zhuǎn)賬，刻意規(guī)避有關(guān)部門監(jiān)管,。
同時(shí),，請(qǐng)廣大市民對(duì)掌握的違法犯罪線索，積極向有關(guān)部門舉報(bào),。
來(lái)源：宜昌市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室
